一趟一趴
同一個數字
判決結果：第一個人有罪，第二個人有罪而且罪名更重，第三個人無罪。
第一個人：合約上寫著 1%
他民國 71 年生，大學畢業。108 年 11 月 29 日，他把一個銀行帳戶的「帳號、存摺、提款卡、密碼、印章、網路銀行帳號密碼」一整套交給了一家公司的負責人。
「乙方……合約期間內，其代購虛擬貨幣USDT之金額，依其代購總金額計算手續服務費1%。二、自合約之起始日，於下週結算上週累計之手續服務費1%」
名目是代購虛擬貨幣。每週結算，抽 1%。
「徐方交1次服務費給我，金額是4,000元，我不知道有多少代購金額，也不知道應該取得多少服務費，徐方說有多少，就給我多少，我沒有每週確認本案帳戶有多少代購金額」
「提供本案帳戶時已約定1%報酬，難認係因與對方有特殊情誼或信賴關係而交付本案帳戶」
判決還記了一個細節。他負責確認帳戶裡的錢有沒有備註「USDT」，沒有備註的一律退款——這是他自己說的工作內容。但有一筆 3 萬 1,000 元匯進來時沒有備註，「該筆款項隨後併同其他款項於同日晚上6時47分36秒轉出至其他帳戶，並未退款」。他沒有阻止，也沒有退款。
判決：幫助犯洗錢罪，有期徒刑五月，併科罰金一萬元，沒收犯罪所得 4,000 元。
第二個人：一趟一趴
她 58 年次，高中肄業，在大陸經營過夜總會。
有人來向她借臺灣的帳戶。她自己的帳戶被凍結了，於是她去跟一個認識很久的朋友借。
「陳方說要跟我借臺灣的帳戶，還要給我1%的報酬」
108 年 12 月 26 日，她帶著那位朋友去把 95 萬元領出來，然後分批轉匯：1,000 元、1 萬 9,000 元、20 萬元、30 萬元、30 萬元、9 萬 7,000 元、1 萬 1,500 元，分別匯到不同人名下的帳戶，最後轉成人民幣匯到大陸。
「從事之工作內容僅係領取及轉匯款項，無特殊技能，卻可獲得提領金額1%之報酬，顯與其所付出勞力顯不相當，亦與一般工作薪資相較，顯然不成比例」
「否則方方何需提供如此高薪，並以此種迂迴、隱晦之方式交付提領之款項」
「方方說的1%獲利我不敢拿」
「方方一直和我談美金、越幣，後來和我要臺灣帳戶，我覺得很怪」
判決還記下一件事：她連對方的名字都記錯了，在偵訊時說成另一個名字，也沒有對方的聯絡方式。法院說，這樣的兩個人之間「並無任何信賴基礎」。
主文：共同犯洗錢罪，共二罪，應執行有期徒刑一年二月，併科罰金五萬元。
第三個人：不知道有那 1%
第三個人是被她借帳戶的那位朋友。兩人認識至少四、五年。
她跟他說的名目是蓋狗園。這個名目不是憑空編的——判決認定她案發前確實長期在捐助一個狗園，兩人也真的談過一起蓋狗園的事。
他把帳戶號碼給了她，錢匯進來之後，他親自去領了 95 萬元，交給她，然後「他急著上班就走了」。
他一毛錢都沒有拿。
「當初就是我相信你，你也說那95萬是人家要捐款蓋狗園的啊！怎麼會搞到變成詐騙帳號~~？我真的很冤枉啊！」
「你不是說他們是要匯款過來給你建設狗園的嗎？目的這麼明確」
而她回覆的是：「你不用擔心、我會出來說明的」、「你接到通知、記得告訴我、我陪你一起去」、「你不用擔心、不會有事的」。
「亦未曾提及匯入的款項只有1%要建設狗園之事實」
那個百分比不是報酬，是位置
- 交出帳戶，知道有 1% → 幫助犯，五月，併科一萬。
- 交出帳戶、動手提領、分批轉出，知道有 1% → 共同正犯，二罪，應執行一年二月，併科五萬。
- 交出帳戶、動手提領，不知道有 1% → 無罪。
抽成的其他長相
「他說這份工作是台幣兌換美金，每月底薪兩萬，每週抽成4,000元至6,000元，但他沒跟我說抽成怎麼算」
「真的不會被騙嗎？」
「真的有人在做這個嗎？」
「現在網路詐騙集團太多了」
「我覺得還是不要冒險好了，因為剛剛被我家人發現了……」
「不想做了，我的直覺給我就是這是騙人詐騙的很多都是這樣洗錢然後帳戶凍結的」
「感覺你們就是洗錢騙人的方式」
「我沒辦法相信你」
七句。她全部說中了。然後她還是把帳號密碼交了出去，因為對方「不斷承諾被告，若被告配合其辦理即可獲得報酬」。
「甚至教導被告如何應付銀行行員依法所為之防詐關懷提問，以不實之方式說明其綁定約定轉帳帳戶之原因，並要求被告要以強硬態度應對，必須完成約定轉帳之設定」
她約定的是月入四萬多。實際拿到的是1,000 元——判決從對話紀錄裡查出來的，「只給我1,000」，這 1,000 元最後被宣告沒收。11 名被害人匯進那個帳戶的錢，從 17 萬到 200 萬不等。主文：幫助犯洗錢罪，有期徒刑五月，併科罰金三萬元。
「將匯入本案帳戶內之款項先扣除10%之報酬後」
一趴到底是多少
「其自18歲即開始工作，做過便當店、遊藝場等工作，便當店月薪2至3萬元，從早上7點至8點做到晚上7點至8點；遊藝場月薪2至3萬元，每日均是工作8小時」
「如何可能相信對方所云：僅需提供銀行帳戶，無需出資即可獲得1％或10％之報酬，此等明顯與其自身經驗及社會常情相違之說詞？」
「申辦銀行帳戶無須任何費用……形同無庸提供任何費用、投資款項即可獲得1％或10％之投資報酬，此種說法顯不合理」